재무 계획 전략. 스톡 옵션 및 RSUs를 사용한 재원 계획 파트 1 사전 재가입. 목표 퇴직 날짜보다 적어도 10 년에서 15 년이 지난 경우 퇴직을 계획해야합니다. 모든 스톡 옵션이 은퇴로 인해 퇴직 날짜 이전에 옵션을 행사하는 정규 프로그램을 시작하는 것이 좋습니다. 한편, 보안 제한 주식 및 RSU는 퇴직 근처에서 중요한 역할을합니다. 옵션 운동이나 제한된 주식 가득 조건은 귀하가 401 당신은 항상 회사의 주식 보조금에서 얻은 수입을 기꺼이 은퇴하기 위해 사용하려고했습니다. 그러나 이러한 보조금을 사용하는 방법에 대한 구체적인 계획을 세우지 않았거나 은퇴 관련 문제를 이해하지 못했습니다. 주식 옵션, 주가 상승 권리 SAR, 제한된 주식 또는 제한된 재고 단위 RSU와 같이이 세 편의 기사 시리즈에서는 퇴직자를 계획 할 때 고려해야 할 사항에 대해 논의합니다 퇴직에 접근하거나 이미 은퇴 한 상태. 퇴직 계획을위한 기간. 경력을 쌓거나, 가족을 키우거나, 대학 교육에 돈을 지불 할 때, 은퇴 계획을 세우는 것이 어렵습니다. 그럼에도 불구하고 귀하의 퇴직 전년도에 내려진 결정은 귀하가 은퇴 할 수있는시기와 귀하가 그 기간 동안 누릴 수있는 소득 수준에 직접적인 영향을 미칩니다. 퇴직 연금을 최소 10-15 당신의 퇴직 목표에 맞는 스톡 옵션에 대해 사람들은 종종 생각합니다. 그들이 편안하게 은퇴하기 위해 도달해야하는 번호 이것은 일반적으로 당신이 필요로하는 퇴직 날짜에 투자 자산의 가치입니다 당신이 죽을 때까지 편안하게 살 수 있습니다 그러나 누군가를 위해 하나의 마법 같은 것은 없습니다 오히려 필요한 금액이 가족 수당과 같은 수십 가지 변수로 매일 바뀝니다 귀하의 건강 상태, 생활 수준, 자녀의 필요와 필요, 금융 시장 등을 포함하여, 귀하는 적어도 매년 은퇴에 대한 귀하의 진전 상황을 재평가해야합니다. 귀하가 다른 사람과 동일한 방식으로 스톡 옵션을 볼 수는 없습니다 포트폴리오에 주식 또는 뮤추얼 펀드가 있습니다. 스톡 옵션이 포트폴리오의 중요한 부분 인 경우 분석이 더욱 어려워집니다. 다른 주식 또는 뮤추얼 펀드를 보는 것과 같은 방식으로 옵션을 보지 않아야합니다. 옵션은 주식 구성 요소이지만, 자신이 보유한 주식보다 위험성이 크거나 제한되지 않은 주식 스톡 옵션은 변동성이 크며 투자 포트폴리오의 비율이 매일 바뀔 수 있습니다. 또한 회사가이 주식을 하나의 주식으로 집중할 수 있습니다. 귀하의 401 k 계획에있는 회사 주식의 금액 마지막으로, 귀하가 매년받는 옵션 보조금 및 기타 주식 보조금의 규모를 직접적으로 통제하지는 않습니다. 보통 운동을하는 것이 좋습니다 당신의 주식 옵션을 조기에 스톡 옵션을 다른 곳으로 투자 할 필요가 없기 때문에 스톡 옵션을 중심으로 다른 투자를 조정해야합니다. 예 귀하의 나이는 주식에 투자 자산의 약 50 개가 있어야한다는 것을 나타내며 그 중 9 개는 작아야합니다 - 기업 성장 주식, 13은 국제 주식, 28은 대기업 주식이어야 함 귀하의 옵션이 투자 자산 가치의 56을 차지한다고 가정하십시오. 귀하가 전체 자본 구성 요소를 당신의 옵션 중소기업 성장의 9 단계로만 옵션을 세고, 당신이 원하는 나이에 도달 할 때까지 국제 및 대형 캡 구성 요소에 추가해야합니다. 은퇴하면 귀하의 뛰어난 주식 교부금은 어떻게됩니까? 언제나 귀하의 회사에서 귀하의 계속 고용을 기반으로하는 가득 조항이 있습니다. 은퇴하면 귀하의 주식 계획은 가득되었을 때 또는 중지 은퇴는 대부분의 주식 계획에서 종결의 한 유형입니다. 회사는 다른 회사에서 일하기 위해 퇴직보다 더 관대하게 은퇴를 처리합니다. 이 구분을하면 정상적인 퇴직 및 조기 퇴직에 적용되는 규칙 및 정의에 대한 주식 계획 조항을 철저히 검토하십시오 그런 다음 기성 옵션 및 주식의 수를 최대화하는 퇴직 날짜를 선택하십시오. 스톡 플랜 전문가의 전국 협회 (NASPP)에 의한 2013 년 조사에 따르면, 소수의 소수의 회사가 옵션을 정상적으로 계속 보 존하거나 일반 또는 조기 퇴직. 퇴직 후 치료. 특정 회사의 경우, 이러한 조항은 회사에서 퇴직하기 전 근무한 연도 수에 따라 다릅니다. 예를 들어, 회사에서 20 년간 근무한 후에 조항이 적용될 수 있습니다. 주식 계획과 특정 보조금에서 이러한 조항을 검토하는 것이 중요합니다. 경고 회사는 계속해서 주식을 가득 채우거나 가득 채우도록 허용합니다. 회사에서 더 이상 고용되지 않는 즉시 고용 종료 후 3 개월 이내에 인센티브 스톡 옵션 옵션 ISO를 행사하여 비금융 주식 옵션이되지 않도록해야합니다. NQSOs ISO는 더 유리하게 과세되기 때문에 주식을 행사하고 보유 할 때 NQSO보다 회사를 떠날 때 모든 옵션을주의 깊게 재고해야합니다. 귀중한 스톡 옵션을 잃지 않도록하기 위해 종결시 및 종결 후 운동 규칙을 포함하여 이러한 문제는 자세히 논의됩니다 2 부에서는 관련 FAQ도 참조하십시오. 이 계획 프로세스는 주식 옵션 또는 SAR이 은퇴 달걀의 상당 부분을 차지할 것으로 기대할 때 특히 중요합니다. 스톡 옵션에 대한 결정은 각 보조금 지급 시점에 시작되어야합니다. 주식 옵션이 은퇴 시점에 오기 때문에 대부분의 사람들은 은퇴하기 전에 옵션을 행사하는 정규 프로그램을 시작해야합니다 t 이것은 또한 당신의 자산 가치가 너무 많아 회사 주가에 변동이있을 경우 다각화하는 데 도움이됩니다. 귀하의 모든 주식 옵션이 은퇴 할 때 만기가되는 것을 막기 위해 은퇴하기 전에 옵션을 행사할 수있는 정기적 인 프로그램을 시작하십시오. 시간, 몇 가지 옵션 운동 전략은 당신이 옵션을 저장하거나 지출 여부에 상관없이, 세금 현명한 것으로 나타 났습 그러나 세금 혼자 귀하의 의사 결정을 제어하지 마십시오 조심스럽게 거래의 세금 의미를 평가해야합니다, 시력을 잃지 마라 일반 경제학 당신의 회사 주식의 미래 가치 또는 당신의 이익을위한 대안 투자의 기회 비용 손실의 정확도를 예측하는 것이 어려워서하기가 어렵습니다. 계획된 전략은 계산하기가 쉽고, 장기 경제학은 결코 보장되지 않습니다. 그러므로 다음 몇 가지 계획 제안이 세금 o 제안 된 전략을 추천하고 시도하지 마십시오. 또한 다음 제안 사항 중 하나를 실행하기 전에 고유 한 사실과 상황을 고려해야합니다. ISO를 실행하고 주식을 보유하려는 경우 일반적으로 대체 최소 세금을 피하는 것이 현명합니다 가능할 때마다 AMT 적절한 기획과 미세 조정이 필요합니다. 그러나 귀중한 ISO가 만료되기 때문에 AMT가 불가피한 경우 AMT 크레딧을 사용하여 AMT를 가능한 한 빨리 회수해야합니다. 그런 다음 두 세트의 레코드 하나는 정기적 인 세금 기준을 추적하고 다른 하나는 취득한 주식의 AMT 기준을 추적합니다 AMT 크레딧에 관한 FAQ를 참조하십시오 또한 미사용 AMT 크레딧으로 사망 한 경우 미사용 크레딧은 사망 후 유산으로 이월되지 않습니다 또는 수혜자가 필요합니다. ISO 연습과 관련하여 지급되는 전체 AMT를 최소화하는 옵션 운동 전략을 디자인해야합니다. 다양한 전략에 대한 관련 FAQ를 참조하십시오. lar 전략은 AMT를 유발하는 것을 피하기 위해 해마다 충분한 ISO를 행사하는 것입니다. 이 기술에 대한 관련 FAQ를보십시오. 옵션의 행사로 얻은 주식은 가능하면 부여 일로부터 2 년의 필수 보유 기간 동안 보관해야합니다. 운동 일로부터 1 년 그 이후에, 운동 비용을 전액 상환 한 주식은 유리한 장기 자본 이득 률로 필요에 따라 매각 될 수 있습니다. 다각화를 원하는 사람들을위한 또 다른 전략은 교대로 옵션을 행사하고 판매하는 것입니다 이것은보다 적극적인 ISO 운동 프로그램입니다. ISO를 행사하고 매년 AMT가 발생합니다. 보조금 판매에서 2 년간의 보유 기간이 만료 된 경우 1 년 보유 기간 동안 재고를 보유하자마자, 당신은 장기간 자본 이득을 위해 그것을 판매합니다. 매년이 패턴을 반복하여 매년 ISO 운동과 전년도 ISO 운동으로 얻은 주식 매각을 포함합니다. 이 전략은 장기간에 걸쳐 다량의 주식을 다변화하고 장기 보유 기간을 충족 시키며 매년 호의적 인 양도 소득세로 주식을 팔고 싶어합니다. ISO가 행사 될 때마다 매년 AMT를 지불하는 것이 가장 큰 단점입니다. 주식이 팔렸을 때 다음 해를 보상받을 수 있습니다. 지불 한 AMT의 전액을 결코 완전히 회수 할 수 없습니다. AMT를 촉발시킨 ISO 주식 판매 관련 FAQ를보십시오. 비 한정 스톡 옵션 NQSO. 귀하의 NQSOs 행사를 기다리고 싶을 수도 있습니다. 옵션 기간이 끝날 때까지 주식 가치가 계속해서 상승 할 것이라고 믿는다면, 어쩌면 옵션을 행사하고 주식을 보유하는 데 사용할 돈이 다른 곳에서 더 나은 수익률을 올리는 것일 수도 있습니다. 또한, 운동을 할 때 NQSOs는 과세되기 때문에 운동 할 때까지 과세 연기됩니다. 따라서 만료 날짜 이전에 옵션을 행사하고 세금을 납부하면 세금 또는 경제적 이점이 거의 또는 전혀 부과되지 않습니다 당신이 현금으로 운동을하고 즉시 팔아야 할 필요성이나 이익을 위해 더 유망한 투자를 유혹하는 것과 같은 다른 고려 사항이 없다면 일반적으로 조기 운동에 대한 동기가 없습니다. 보안 제한 주식 및 RSUs 제공 할 수있는 것은 당신이 은퇴 할 때 중요해진다. 제한된 주식과 RSU 제한된 주식과 제한된 주식 단위 인 RSU는 스톡 옵션이 스톡 옵션을 거절하더라도 항상 가치를 유지하기 때문에 스톡 옵션보다 가치가 더 크다는 인식이있다 거래 가격이 행사 가격보다 낮아지면 모든 가치를 잃을 수 있습니다. 제한된 주식 및 RSU가 제공하는 보안은 퇴직시기가 가까워짐에 따라 더욱 중요해질 것입니다. 또한 회사가 배당금을 지불하면 보통 길을 따라 또는 그러나 주식 옵션은 더 큰 상승 잠재력을 가지고 있으므로 제한된 주식 및 RSUs보다 더 많은 실질적인 부를 창출 할 수 있습니다. 또한 스톡 옵션 과세 소득을 인정하는 시점에 대해 더 많은 통제 권한을 부여하고 일반적으로 제한된 주식에 대한 과세에 관한 관련 FAQ를 참조하여 제한된 주식 및 RSUs (보통 부여로부터 4 년 이내에 가득 될 때 과세 대상이 됨)보다 긴 세금 연기를 제공합니다. 스톡 옵션, 부여 일로부터 일반적으로 만료되는 10 년 이상 투자 포트폴리오에는 제한된 주식과 스톡 옵션이 모두 포함됩니다. NQSOs 또는 SAR의 행사, ISO 또는 ESPP의 부적격 처분 및 제한된 주식의 권리 부여로 인해 귀하의 회사에 기부 할 수있는 금액을 계산하기위한 소득 401k 계획은 회사에이를 확인하십시오. 401k 계획에 대한 직원들의 기여는 2016 년에 18,000 개로 제한됩니다. 50 세 이상인 사람들은 연간 6,000 2016.Option 연습이나 제한된 주식 가득에 24,000의 가능한 최대 공헌은 당신이 요에 더 많은 돈을 기여할 수 있습니다 따라서 주식 보상은 귀하의 401k 계획에 기여할 수있는 더 많은 돈을 당신에게 제공 할 수 있습니다. 귀하의 기여 금액이 보상의 비율에 기초하고 2 연간 기여가 일반적으로 연간 최대 금액보다 낮을 경우 귀하의 개인 401 k 관리자와의 상황. Roth IRA에 기여할 수있는 자격을 결정하는 연간 수입 금액은 수정 된 총소득이라고합니다. MAGI 이것은 약간의 차이가있는 정기적 인 조정 총소득 AGI입니다. 예를 들어 Roth의 전환 수입 IRA는 MAGI에 포함되지 않습니다. 귀하의 MAGI가 귀하의 세금 신고서에 대한 Roth 소득 한도를 초과하는 경우, Roth IRA에 기부 할 수있는 능력을 상실합니다. 그러나 기존 IRA를 Roth IRA로 전환 할 수 있습니다. 이 웹 사이트의 다른 곳의 Roth 전환에 관한 기사를 참조하십시오. 2016 년 과세 IRA에 대한 기여금 한도는 50 세 미만인 경우 5,500, 0 연말까지 50 세 이상인 경우 2016 년 최대 기부 자격을 얻으려면 결혼 공동 파일러의 MAGI는 184,000 이하 여야하며 단일 파일러의 MAGI는 117,000 이하 여야합니다. 기부금은 결혼 기부자를위한 194,000 명의 소득 상한까지 단일 기부자를위한 132,000 명까지, 기부가 허용되지 않는 범위까지 확대됩니다. 경고 2017 년 4 월에 제출 한 귀하의 2016 년 세금보고 마감일까지, 귀하는 여전히 기부를 할 수 있습니다 IRS 발행물 590-A는 더 많은 정보를 가지고 있습니다. 2017 년과 관련하여 Roth IRA에 대한 기부 한도는 50 세 미만인 경우 5,500이며, 50 세 이상인 경우 6,500입니다. 년 2017 년 최대 공헌을하기 위해서는 결혼 공동 파일러가 MAGI가 186,000 이하이어야하며 단일 파일러는 MAGI가 118,000 이하 여야합니다. 부분 기부의 단계적 범위는 거기에서부터 소득까지 기부가 허용되지 않는 단일 파일러에 대해 최대 133,000 명의 결혼 한 공동 파일 작성자를위한 196,000의 한도액. 경고 2018 년 4 월에 2017 년 세금 환급 신청 마감일까지, 2017 년 과세 연도에도 여전히 기여할 수 있습니다. 주식 보조금의 효과는 보조금 유형에 따라 다릅니다. ISO 연습은 조정 총소득 AGI에 포함 된 소득을 발생시키지 않습니다. 그러므로 ISO를 행사하고 개최 한 경우 잠재적 인 대체 최소 세금 AMT는 그러나 ISO가 같은 날 운동 또는 같은 날의 판매 또는 실사로 실격되고 NQSO가되는 경우 수입은 경상 이익으로 분류되어 AGI NQSOs에 들어가며 주식 보상 권리는 항상 운동시 경상적 소득을 창출합니다. 제한된 주식 RSU는 어떤 이유로 IRS가 소득을 지연 보상으로 분류하지 않는 한, 종업원에게 항상 그렇게합니다. 전통적인 IRA와 마찬가지로, 배우자도 IRA 공헌을위한 AGI 한도가 없습니다. 그러나 한 배우자 만 직장에서 보험 적용을받는 경우 규칙은 더욱 복잡해지고 IRS 발행물 590을 참조하십시오. 주식 보조금이 증가합니다 지연 보상. 재고 옵션은 퇴직 혜택을 제공하기보다는 직원의 성과를 보상하도록 설계되었습니다. 그러므로 대부분의 직원 스톡 옵션은 은퇴하기 오래 전에 만료됩니다. 그러나 현금을 필요로하지 않을 수도 있고 세금을 지불하기 위해 서두르지 않을 수도 있습니다 매우 특수한 상황에서, 내국세법 제 409A 조는 벌칙을 부과하지 않는다고 가정 할 때, 귀하는 옵션 이득을 전환 할 수 있습니다. 자세한 내용은 본인의 주식 옵션을 비 정규화 된 연기 보상으로 전환하는 기사를 참조하십시오. 이 웹 사이트에 귀하의 고용 기간 동안 정산하는 RSU가있는 경우, 다른 FA에서 설명한 바와 같이 퇴직 때까지 세금을 연기 할 수 있습니다 Q. 이 시리즈의 2 부는 퇴직 한 해에 계획을 세울 때 고려해야 할 사항으로 바뀝니다. 캐롤 캐 틀렐 (Carol Cantrell)은 텍사스 휴스턴에있는 법률 회사 캔 트렐 코완 (Cantrell Cowan)과 함께 CPA, 변호사 및 재무 플래너입니다. 임원 재무 계획에 중점을 둡니다. , 가족, 은퇴자들과 스톡 옵션, 신탁, 파트너십 및 부동산 세를 전문으로합니다. 그녀는 WoltersKluwer 회사 인 CCH가 발행 한 주식 옵션을 이용한 부동산, 세금 및 재무 계획 안내서 안내서의 저자입니다. 기사는 그 책을 기반으로합니다. 이 기사는 그 내용과 품질만을 위해 출판되었습니다. 저자 또는 그녀의 회사는 그 출판물 대신 우리에게 보상하지 않았습니다. 이 기사를 인쇄하십시오. 이 기사를 공유하십시오. IRA에있는 옵션을 배치하십시오. 귀하의 IRA 계좌의 거래 옵션. 귀하의 IRA에서 거래 옵션에 흥미 롭습니다. 귀하는 적절한 중개인을 찾아야합니다. TradeKing은 강력한 온라인 거래 플랫폼과 수상 경력이있는 고객 서비스 및 이해하기 쉬운 초기 및 고급 트레이더를위한 교육 투자 옵션 퇴직을위한 투자는 더 쉬울 수 없습니다. 은퇴를 위해 투자하기 시작할 준비가되면, 먼저 퇴직 계좌 IRA를 개설 할 수 있습니다. 401k 또는 다른 고용주가 후원하는 은퇴 투자 계정 귀하가 401k를 후원하는 회사에서 더 이상 고용되지 않는 경우, 일반적으로보다 넓고 융통성있는 투자 선택을 제공하는 Roth IRA 또는 전통적인 IRA로 401k을 전환하는 것을 고려할 수 있습니다 자신이 직접 투자하는 것에 관심이 있다면, 은퇴 자금의 일정 비율을 주식 시장 투자, 옵션 전략, 국제 투자, IPO 투자 또는 다른 형태의보다 적극적인 거래에 할당하기로 결정할 수 있습니다. 나머지 자금을 할당 할 수 있습니다 채권 투자, 다각화 된 자산 투자 및 기타 고정 수입 투자 당신이 무엇에 투자하기 전에 은퇴 계좌를 개설해야합니다. IRA를 엽니 다. 두 가지 가장 인기있는 IRAs는 전통적인 IRAs와 Roth IRAs입니다. 전통적인 IR RA vs Roth IRA를 비교할 때 세금 상황은 중요한 요소입니다. 고려하십시오 전통적인 IRA에서, 당신의 연례 기여금은 당신이 투자하는 년에있는 당신의 세금에서 공제 될 수 있습니다. 단점은 당신이 은퇴에 대한 인출에 세금을 지불해야한다는 것입니다. 로스 IRA에서, 당신은 세후 달러를 투자합니다 현재 세금 공제를받지 못합니다. 그러나 은퇴 기간 동안 세금을 면제받을 수 있습니다. 이 계좌 유형의 자격 요건을 충족하는 경우, Roth IRA는 귀하의 투자 자금을 세금없이 공제 할 수 있습니다. 장기적으로 투자 할 수 있습니다. TradeKing은 다양한 개인 금융 투자 옵션을 제공하는 무료 IRA를 제공합니다. 독립적 인 투자자는 궁극적으로 투자 선택에 관한 정보를 제공합니다. 옵션에 관심이있는 경우 옵션 신청서에 옵션 승인을 요청하십시오. 부여 된 옵션 승인 수준은 귀하의 거래 경험 수준에 따라 다르며, 투자 자산 및 기타 적합성 요인 온라인 프로세스를 통해 옵션 승인을 요청하거나 TradeKing 계좌 개설 컨시어지에 쉽게 문의 할 수 있습니다. I IRA가 있습니다. 어떻게 투자 및 거래를 시작할 수 있습니까? 훌륭한 질문 오늘날 투자자는 많은 다른 투자 차량에서 발생하지만, 시작 방법을 아는 것은 어리둥절 할 수 있습니다. 위에서 설명한 것과 같은 자산 배분 선택 외에 투자자는 자신의 접근 방식과 스타일을 개발해야합니다. 예를 들어, 일부는 가치 투자를 선호하거나 투자를 선택합니다 사회적으로 책임있는 투자 나 성서적 투자와 같은 개인적인 가치에 부합하는 것. 이 두 가지 접근법은 둘 다 다른 이름으로 녹색을 사용합니다 환경 투자, 환경 투자, 윤리적 투자 또는 단순히 녹색 투자를 통해 기독교 투자, 적하 투자 또는 건전한 정신 투자를 통해 투자 할 수 있습니다. 이러한 모든 접근 방식은 개인 신념과 시장 전망에 부합하는 매력적인 선택을 제공 할 수 있습니다. 내 IRA의 무역. 적절하게 사용하면 선택권은 매우 유연한 투자가 될 수 있습니다. 일부 상인은 추측이라고도하는 방향성 포지션을 선택합니다. 긴 통화 또는 장기 매수와 같은 이러한 거래에서 이익과 손실 프로파일을 가질 수 있습니다 정의 된 위험을 가진 실질적이거나 무제한의 이익 잠재력을 위해 그러나 투자자가 투자 된 전체 금액을 잃을 수 있음 또 다른 선택은 기존 주식 포지셔닝에 대한 하락 위험을 감소시키는 것입니다. 보호금을 구입할 때 할 수 있습니다 옵션 거래의 세 번째 공통적 인 측면 보험료를 창출하는 목표를 가지고있다. 이것은 일반적으로 커버 드 콜 플레이와 함께 추구된다. 투자자는 판매로 보험료를 징수 할 수있다. 기존 주식 포지션에 대한 보상 대상 통화이 플레이가 합병 된 포지션의 상승 이익 잠재력을 제한하더라도 최소한의 이동이 예상 될 때 가치가있을 수 있습니다. 물론이 시나리오에서는 여전히 위험이 존재합니다. 다른 말로 옵션에 대해 배우면 어떤 시장 조건에서도 거래 옵션을 제공 할 수 있습니다. 스마트 투자는 먼저 교육을 받는다는 것을 의미하므로 IRA에서 거래하는 몇 가지 옵션 거래로 시작 합니다. IRA는 증거금 거래를 활성화 할 수 없기 때문에 당신은 특정 옵션 전략을 사용하지 못합니다. 예를 들어, 짧은 풋을 팔 경우, 그들은 현금으로 완전하게 확보되어야합니다. 그렇지 않으면이 전략은 IRA에서 허용되지 않습니다. 단기 입금 포지션은 상당한 잠재적 위험을 가지고 있습니다. 짧은 호출은 제한된 수익 잠재력을 제공하지만 무제한 손실을 초래할 수 있습니다. 콜 프론트 스프레드, 짧은 콤보 또는 VIX 캘린더 스프레드가 포함됩니다. 은퇴하지 않는 계좌에서이 세 가지 전략을 사용하는 경우, 몇 가지 중요한 사실을 알려야합니다. 이러한 스프레드에는 추가 위험과 다중 커미션이있는 여러 옵션 레그가 포함됩니다. 또한 귀하의 개인 조세 관리자가 가장 잘 처리 할 수있는 복잡한 세금 상황이 발생할 수 있습니다. 그리고 마지막으로 제한된 이익 잠재력 전략으로 인해 무제한적인 손실이 발생할 수 있습니다. 위험 최소화 및 팁 선택을 비롯하여 이러한 옵션 및 다른 옵션 전략에 대해 알아볼 수 있습니다. TradeKing의 온라인 거래 교육 센터에서 성공 가능성을 높여줍니다. 번성하는 Trader Network에는 인기있는 Options Guy 블로그가 포함되어 있으며, 고급 기술 수준에 이르기까지 쉬운 옵션 교육을 제공합니다. 오늘 TradeKing 계정을 엽니 다. 옵션 중개, TradeKing의 임무는 자기 주도 투자자가 더 똑똑하고 더 많은 권한을 가진 거래자가되도록 돕는 것은 간단합니다 TradeKing에서 우리는 모든 고객에게 똑같은 공정하고 간단한 가격을 제공합니다 - 거래 당 단지 95 점, 옵션 계약 당 65 센트 거래 횟수, 거래 횟수, 또는 귀하의 계좌가 얼마나 크거나 작은 지 상관없이 SmartMoney 온라인 중개인 설문 조사는 커미션, 거래 도구, 투자 상품, 고객 서비스, 연구, 금리 등의 카테고리에서 중개인을 평가합니다. 금융 시설 및 뮤추얼 펀드를 제공합니다. 상거래를 통해 1,000여 개의 자유 무역 협정을 체결합니다. 5,000 개 이상의 신규 계좌를 개설 할 때 수수료는 무료입니다. 프로모션 코드 FREE1000 사용 저비용, 높은 평점 서비스 및 수상 경력에 빛나는 플랫폼 활용 자신을 찾으십시오. 옵션은 위험을 수반하며 모든 투자자에게 적합하지 않습니다. 표준 옵션 브로셔의 특성과 위험을 검토하려면 여기를 클릭하십시오. 거래 옵션 시작 옵션 투자자는 비교적 짧은 기간 내에 전체 투자 금액을 상실 할 수 있습니다. 온라인 거래는 시장 상황, 시스템 성능 및 기타 요인으로 인해 시스템 응답 및 액세스 시간으로 인해 고유 한 위험이 있습니다. 투자자는 다음을 이해해야합니다. 그리고 거래 전에 추가 위험. 온라인 주식 및 옵션 거래 495 개 옵션 계약 당 65 센트 추가 TradeKing은 거래 수수료가 부과되는 특정 지수 상품에 대해 추가로 0 35 원 TradeKing은 주가 2 00 미만 브로커가있는 거래, 저렴한 주식, 옵션 스프레드 및 기타 증권에 대한 수수료는 커미션 및 수수료 페이지를 참조하십시오. 신규 고객은 최소 5,000 명의 TradeKing 계정을 개설 한 후이 특별 행사를 이용할 수 있습니다. 계정을 개설 할 때 프로모션 코드 FREE1000을 입력하여 자유 무역 수수료 제공을 신청해야합니다. 새 계좌는 주식, ETF 및 옵션 거래에 대해 수수료 크레딧 1,000을받습니다 새로운 계좌를 개설 한 날로부터 60 일 이내에 수수료가 부과됩니다. 수수료 크레딧이 적용되는 기금 지원 일로부터 1 영업일 걸립니다. 이 혜택을 받으려면 새 계좌를 3 24 2017로 개설하고 계좌 개설 후 30 일 이내에 5,000 개 이상의 계좌를 개설해야합니다 커미션 크레딧은 계약 수수료를 포함한 주식, ETF 및 옵션 주문을 포함합니다. 행사 및 배정 수수료는 여전히 적용됩니다. 사용하지 않은 자유 무역 수수료에 대해서는 현금 보상을 제공하지 않습니다. 다른 제안과 함께 양도 또는 유효하지 않습니다. 미국 거주자 및 TradeKing Group, Inc 또는 그 계열사, 현재 TradeKing Securities, LLC 계좌 보유자 및 신규 A 지난 30 일 동안 TradeKing Securities, LLC와 계좌를 유지 한 고객 보유 TradeKing은 사전 통보없이 언제든지이 제안을 수정하거나 중단 할 수 있습니다 최소 5,000,000의 자금은 계좌에 최소 6 개월 동안 거래 손실을 뺀 금액이나 TradeKing 계정에 수여 된 현금의 비용을 계정에 청구 할 수 있습니다. 제안은 고객 당 단 하나의 계정에만 유효합니다. 다른 제한이 적용될 수 있습니다. 이것은 우리가 영업을 할 권한이없는 관할 지역에서의 제안이나 권유가 아닙니다. TradeKing은 2007 년 3 월 12 일, 2008 년 3 월 13 일, 2009 년 3 월 14 일, 2010 년 3 월 15 일, 2011 년 3 월 16 일, 2013 년 3 월 16 일, 2013 년 3 월 18 일, 2013 년 3 월 18 일, 2014 년 3 월 19 일, 2015 년 3 월 20 일 및 2016 년 3 월 21 일 Best Online Brokers Barron의 연례 순위 또한 TradeKing을 업계 최고의 트레이더로 선정했습니다. 2016 년 설문 조사에서 옵션 트레이더를위한 베스트 설문 조사는 무역 기술, 유용성, 모바일, 오퍼링 범위, 연구 시설, 포트폴리오 분석 MB 거래 선물 , Inc IB 회원 NFA. 미래 선물은 본질적으로 투기 적이며 모든 투자자에게 적절하지 않습니다. 투자자는 선물과 옵션을 거래 할 때 위험 자본을 사용해야합니다. 왜냐하면 항상 실질적인 손실 위험이 있기 때문입니다. 외환 거래 Forex는 자기 감독 TradeKing Forex TradeKing Forex, Inc 및 TradeKing Securities, LLC를 통한 투자자는 별개이지만 계열사 Forex 계정은 증권 투자자 보호 법인 SIPC. Forex 거래는 손실 위험이 크고 모든 투자자에게 적합하지 않습니다. 레버리지 증가 위험 증가 외환 거래를 결정하기 전에 재무 목표, 투자 경험 수준 및 재무 위험을 감수하는 능력을 신중하게 고려해야합니다. 연구, 분석, 가격 또는 포함 된 다른 정보는 투자 조언을 구성하지 않습니다 전체 공개 읽기 스팟 금 및은 계약은 미국 상품 거래법에 따라 규제 대상이 아니므로 유의하십시오. TradeKing Forex, Inc는 GAIN Capital Group, LLC GAIN Capital 귀하의 외환 계정은 GAIN Capital에서 거래 및 거래 상대방 역할을합니다. GAIN Capital은 Commodity Futures Trading Commission CFTC에 등록되어 있으며 National Futures Association의 회원입니다. NFA ID 0339826 TradeKing Forex, Inc는 National Futures Association ID 0408077.2017의 회원입니다. TradeKing Group, In c All rights reserved TradeKing Group, Inc는 TradeKing Securities, LLC, 회원 FINRA 및 SIPC Forex가 TradeKing Forex, LLC, 회원 NFA 회원을 통해 제공 한 Ally Financial, Inc 증권의 전액 출자 자회사입니다. Roth IRAs SCHW. Roth 개인 은퇴 계좌 IRA는 지난 수년간 매우 인기가있었습니다. 지금 기부금에 세금을 부과하면 투자자는 세금 인상 가능성이 높은 장래에 자본 이득에 대한 세금을 피할 수 있습니다. Roth IRA는 여전히 전통적인 IRA와 동일한 규칙을 따라야합니다 그러나 증권 유형 및 거래 전략의 철수 및 제한에 대한 제한을 포함하여이 기사에서는 Roth IRAs의 옵션 사용과 투자자가 염두에 두어야 할 몇 가지 중요한 고려 사항에 대해 살펴 보겠습니다. 옵션 사용 이유 투자자들이 묻는 질문은 왜 누군가가 은퇴 계좌에서 옵션을 사용하기를 원할 것인가입니다. 주식과 달리 옵션은 전체 val을 잃을 수 있습니다 기본 주식 가격이 파업 가격에 도달하지 못하는 경우 이러한 역학은 일반적으로 Roth IRA 퇴직 연금 계좌에 나타나는 전통적인 주식, 채권 또는 자금보다 훨씬 위험합니다. 자세한 내용은 옵션 기본 사항 소개를 참조하십시오. 위험한 투자의 경우 은퇴 계좌에 적절할 수있는 경우가 많이 있습니다. Put 옵션은 특정 가격으로 판매 할 수있는 권리를 잠궈줌으로써 단기 위험에 대비하여 장기 주식 포지션을 헤지하기 위해 사용될 수 있습니다. 투자자가 자신의 주식을 팔지 않는다면 수입을 창출 할 수 있습니다. 예를 들어, 은퇴 투자자가 저비용 Standard Poor s 500 지수 펀드로 구성된 긴 포트폴리오를 보유하고 있다고 가정합니다. 투자자는 경제가 모든 것을 판매하고 현금으로 전환하는 것을 주저 할 수 있습니다. 더 나은 대안은 풋 옵션을 사용하여 SP 500 노출을 헤지하는 것일 수 있습니다. 풋 옵션을 사용하면 GUA를 제공 할 수 있습니다 주어진 기간 동안의 불안한 가격 바닥에 대한 자세한 내용은 옵션 변동성 소개를 참조하십시오. 제한 사항. 옵션과 관련된 위험한 전략의 대부분은 Roth IRA에서 허용되지 않습니다. 결국 은퇴 계좌는 개인이 퇴직하기보다는 퇴직을 돕도록 설계되었습니다. 위험한 추측을위한 과세 보호소 투자자들은 잠재적으로 값 비싼 결과를 초래할 수있는 문제를 피하기 위해 이러한 제한 사항을 알고 있어야합니다. 내부 수익 서비스 IRS 발행물 590에는 Roth IRA에 대한 이러한 금지 된 거래가 많이 포함되어 있습니다. Roth IRA의 자금 또는 자산은 대출을위한 담보로 사용되지 않을 수 있습니다. 계좌 자금 또는 자산을 정의에 따라 담보로 사용하기 때문에 일반적으로 Roth IRA에서는 증거금 거래를 허용하지 않으므로 IRS 세금 규칙을 준수하고 처벌 자세한 내용은 Roth IRAs 투자 및 거래 조사 및 Don ts. Roth IRAs를 참조하십시오. 이 은퇴 계좌에서 마진 사용에 대한 추가 제한을 두는 마진 콜을 만회하기위한 기금 입금 이러한 기부금 한도는 매년 바뀝니다. 2015 년 한도는 50 세 이상인 경우 5,500 또는 6,500입니다. 이는 전복 기여에 적용되지 않습니다 규칙을 해석하십시오. 이 IRS 규칙은 많은 다른 전략이 한계를 벗어난다는 것을 암시합니다. 예를 들어 콜 프론트 스프레드, VIX 캘린더 스프레드 및 짧은 콤보는 모두 한계 투자자의 사용을 포함하기 때문에 로스 IRA에서 적격 거래가 아닙니다 비록 그들이 허용 된 경우라도 이러한 전략을 피하는 것이 현명 할 것입니다. 왜냐하면 저축보다는 저축에 분명하게 맞춰 졌기 때문입니다. 더 자세한 내용은 은퇴를 망칠 수있는 일반적인 위험을보십시오. 다른 브로커는 어떤 옵션에 관해서는 다른 규정을 가지고 있습니다 Roth에서 거래 허용 IRA Fidelity Investments는 Roth IRA 계좌의 수직 스프레드 거래를 허용하고 Charles Sc hwab Corp SCHW는 그렇지 않습니다. 이러한 전략 중 일부를 허용하는 브로커는 마진 계좌를 제한하여 전통적으로 마진이 필요한 거래를 매우 제한적으로 허용합니다. 이러한 전략의 사용은 특정 유형의 옵션 거래에 대한 별도의 승인 복잡성에 따라 일부 전략이 투자자의 제약을받지 않을 수도 있음을 의미합니다. 이러한 애플리케이션 중 상당수는 과도한 위험 부담을 줄이기 위해 거래자가 거래 옵션에 대한 사전 요구 사항으로 지식과 경험을 요구합니다. 투자 위험이 옵션과 선물의 차이점은 무엇입니까? 결론을보십시오. Roth IRAs는 일반적으로 활발한 트레이딩을 위해 고안된 것이 아니라 경험이 풍부한 투자자는 손실에 대한 포트폴리오를 헤지하거나 추가 수입을 창출하기 위해 스톡 옵션을 사용할 수 있습니다. 이러한 전략은 장기 위험 포트폴리오 조정을 줄이면서 조정 된 수익률. 결국, 대부분의 투자자는 썩음의 옵션 사용을 피해야합니다. h 위험 회피를 모색하는 경험이 풍부한 투자자를 제외한 IRA 퇴직 계좌 옵션은 IRS 규정의 잠재적 인 문제를 피하고 퇴직금을 조달 할 예정인 자금에 과도한 위험을 감수하기 위해 이러한 계좌에서 투기 도구로 사용되어서는 안됩니다. 가장 일반적인 로스 IRA 투자를 참조하십시오.
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